AML Policy

1. Цель политики

Настоящая политика устанавливает меры, направленные на противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также соблюдению международных санкционных режимов.

2. Проверка крипто-адресов

Каждый входящий крипто-адрес автоматически проверяется через AML-сервисы (Chainalysis, AMLBot или аналоги) на наличие связи с:

• Санкционными списками OFAC, EU, UN.
• Биржами и сервисами, замешанными в незаконной деятельности.
• Микшерами и анонимизирующими сервисами (Tornado Cash и др.).
• Адресами darknet-маркетплейсов.
• Адресами, связанными с известными взломами и мошенничеством.

3. Уровни риска

В зависимости от результатов проверки адресу присваивается один из уровней риска:

• Low (низкий) — заявка обрабатывается автоматически.
• Medium (средний) — заявка может быть приостановлена для дополнительной проверки.
• High (высокий) — заявка автоматически отклоняется, средства подлежат возврату на исходный адрес или замораживанию.

4. Запрещённые источники средств

Сервис не принимает криптовалюту, происходящую от:

• Краденых средств (хакерских атак на биржи и пользователей).
• Программ-вымогателей (ransomware).
• Незаконного оборота наркотиков, оружия, людей.
• Терроризма и его финансирования.
• Финансовых пирамид и Ponzi-схем.
• Любой деятельности, преследуемой по законодательству юрисдикции Сервиса.

5. Действия при выявлении подозрительной активности

В случае выявления заявки с высоким уровнем риска Сервис вправе:

• Приостановить выплату фиата.
• Запросить дополнительные данные о происхождении средств.
• Заморозить средства до решения уполномоченных органов.
• Сообщить о подозрительной активности в финансовый разведывательный орган соответствующей юрисдикции.

6. Ограничения по странам

Сервис не предоставляется резидентам и гражданам стран, находящихся под санкциями ООН и OFAC, в том числе: КНДР, Иран, Сирия, Куба, отдельные регионы.

7. Лимиты без KYC

Без верификации личности доступны заявки до ~$2 000 эквивалент с одного IP не более 5 заявок в сутки. При попытке превысить лимиты система может потребовать прохождения KYC-процедуры или отклонить заявку.

8. Сотрудничество с регуляторами

Сервис сотрудничает с уполномоченными органами в рамках действующего законодательства. Информация о подозрительных операциях передаётся в установленном порядке.

9. Обязанности пользователя

Создавая заявку, Пользователь подтверждает, что:

• Криптовалюта получена законным путём.
• Не находится под санкциями.
• Не использует Сервис для отмывания средств или иной незаконной деятельности.
• Указанные реквизиты выплаты принадлежат ему лично.

10. Контакты

Вопросы по AML-политике — compliance@zenvixo.org.